巨人配资诞生银行因违犯账户解决轨则等被罚4350余万元，21名牵累东谈主共计被罚120.5万元

1月26日，A股集体调整。截至收盘，沪指跌0.09%，深成指跌0.85%，创业板指跌0.91%，北证50指数跌1.45%，沪深京三市成交额32806亿元，较上日放量1625亿元，三市超3700只个股飘绿。

各有关单位：　　根据《上海期货交易所风险控制管理办法》的有关规定，经研究决定，自2026年1月27日（即1月26日夜盘）交易起，非期货公司会员、境外特殊非经纪参与者、客户在白银、锡期货已上市合约的交易限额调整如下：

　　2月14日金融一线音问，央行走漏的行政处罚公示表露，中国诞生银行股份有限公司存在以下违规行径类型，受到训导，充公违规所得55.097567万元，配资门户网罚金4295.51万元，野心罚没4350.607567万元。

1．违犯账户解决轨则； 2．违犯特约商户解决轨则； 3．违犯东谈主民币畅达解决轨则； 4．违犯反伪物币业务解决轨则； 5．占压财政进款或资金； 6．违犯信用信息集会、提供、查询及联系解决轨则； 7．未按轨则实施客户身份识别义务； 8．未按轨则保存客户身份贵寓和交纪行载； 9．未按轨则报送大额交游讲演大致可疑交游讲演； 10．与身份不解的客户进行交游。

　　李某（中国诞生银行股份有限公司个东谈主金融部）、房某明（中国诞生银行股份有限公司结算与现款解决部）、卢某彬（中国诞生银行股份有限公司结算与现款解决部）、肖某（中国诞生银行股份有限公司武汉数据中心）对违犯账户解决轨则负有牵累。

　　韩某（中国诞生银行股份有限公司信用卡中心）、王某（中国诞生银行股份有限公司汇集金融部）、侯某利（中国诞生银行股份有限公司个东谈主金融部）、陈某（中国诞生银行股份有限公司信用卡中心）对违犯特约商户解决轨则负有牵累。

　　廖某新（中国诞生银行股份有限公司北京市分行现款就业中心）对违犯反伪物币业务解决轨则负有牵累。

　　唐某（中国诞生银行股份有限公司乡村振兴金融部）、梁某（中国诞生银行股份有限公司普惠金融作事部）、张某贤（中国诞生银行股份有限公司信贷解决部）对违犯信用信息集会、提供、查询及联系解决轨则负有牵累。

　　高某（中国诞生银行股份有限公司结算与现款解决部）、张某军（中国诞生银行股份有限公司渠谈与运营解决部）、李某（中国诞生银行股份有限公司业务部）对未按轨则实施客户身份识别义务负有牵累。

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　　牛某（中国诞生银行股份有限公司个东谈主金融部））、熊某（中国诞生银行股份有限公司汇集金融部）、对未按轨则实施客户身份识别义务，未按轨则报送大额交游讲演大致可疑交游讲演负有牵累。

　　郭某秀（中国诞生银行股份有限公司信用卡中心）对未按轨则保存客户身份贵寓和交纪行载，与身份不解的客户进行交游负有牵累。

　　文某燕（中国诞生银行股份有限公司内控合规部）、邵某亮（建信金融科技有限牵累公司Big Data中心）对未按轨则报送大额交游讲演大致可疑交游讲演负有牵累。

　　上述21名牵累东谈主共计被罚120.5万元。

序号	当事东谈主称呼	行政处罚决定书文号	违规行径类型	行政处罚实质	作出行政处罚决定机关称呼	作出行政处罚决定日历	公示期限	备注
1	中国诞生银行股份有限公司	银罚决字〔2026〕5号	1．违犯账户解决轨则； 2．违犯特约商户解决轨则； 3．违犯东谈主民币畅达解决轨则； 4．违犯反伪物币业务解决轨则； 5．占压财政进款或资金； 6．违犯信用信息集会、提供、查询及联系解决轨则； 7．未按轨则实施客户身份识别义务； 8．未按轨则保存客户身份贵寓和交纪行载； 9．未按轨则报送大额交游讲演大致可疑交游讲演； 10．与身份不解的客户进行交游。	训导，充公违规所得55.097567万元，罚金4295.51万元，野心罚没4350.607567万元。	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
2	李某（中国诞生银行股份有限公司个东谈主金融部）	银罚决字〔2026〕6号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：违犯账户解决轨则。	训导，罚金15万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
3	房某明（中国诞生银行股份有限公司结算与现款解决部）	银罚决字〔2026〕7号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：违犯账户解决轨则。	训导，罚金10万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
4	卢某彬（中国诞生银行股份有限公司结算与现款解决部）	银罚决字〔2026〕8号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：违犯账户解决轨则。	训导，罚金10万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
5	肖某（中国诞生银行股份有限公司武汉数据中心）	银罚决字〔2026〕9号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：违犯账户解决轨则。	训导，罚金5万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
6	韩某（中国诞生银行股份有限公司信用卡中心）	银罚决字〔2026〕10号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：违犯特约商户解决轨则。	训导，罚金5万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
7	王某（中国诞生银行股份有限公司汇集金融部）	银罚决字〔2026〕11号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：违犯特约商户解决轨则。	训导，罚金5万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
8	侯某利（中国诞生银行股份有限公司个东谈主金融部）	银罚决字〔2026〕12号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：违犯特约商户解决轨则。	训导，罚金5万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
9	陈某（中国诞生银行股份有限公司信用卡中心）	银罚决字〔2026〕13号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：违犯特约商户解决轨则。	训导，罚金10万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
10	廖某新（中国诞生银行股份有限公司北京市分行现款就业中心）	银罚决字〔2026〕14号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：违犯反伪物币业务解决轨则。	训导，罚金10万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
11	唐某（中国诞生银行股份有限公司乡村振兴金融部）	银罚决字〔2026〕15号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：违犯信用信息集会、提供、查询及联系解决轨则。	罚金4万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
12	梁某（中国诞生银行股份有限公司普惠金融作事部）	银罚决字〔2026〕16号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：违犯信用信息集会、提供、查询及联系解决轨则。	罚金7万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
13	张某贤（中国诞生银行股份有限公司信贷解决部）	银罚决字〔2026〕17号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：违犯信用信息集会、提供、查询及联系解决轨则。	罚金4万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
14	高某（中国诞生银行股份有限公司结算与现款解决部）	银罚决字〔2026〕18号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：未按轨则实施客户身份识别义务。	罚金3.5万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
15	牛某（中国诞生银行股份有限公司个东谈主金融部））	银罚决字〔2026〕19号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累： 1．未按轨则实施客户身份识别义务； 2．未按轨则报送大额交游讲演大致可疑交游讲演。	罚金5.5万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
16	熊某（中国诞生银行股份有限公司汇集金融部）	银罚决字〔2026〕20号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累： 1．未按轨则实施客户身份识别义务； 2．未按轨则报送大额交游讲演大致可疑交游讲演。	罚金7万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
17	黄某莲（中国诞生银行股份有限公司钞票托管业务部）	银罚决字〔2026〕21号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：未按轨则实施客户身份识别义务。	罚金3.5万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
18	张某军（中国诞生银行股份有限公司渠谈与运营解决部）	银罚决字〔2026〕22号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：未按轨则实施客户身份识别义务。	罚金1万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
19	李某（中国诞生银行股份有限公司业务部）	银罚决字〔2026〕23号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：未按轨则实施客户身份识别义务。	罚金1万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
20	郭某秀（中国诞生银行股份有限公司信用卡中心）	银罚决字〔2026〕24号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累： 1．未按轨则保存客户身份贵寓和交纪行载； 2．与身份不解的客户进行交游。	罚金4.5万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
21	文某燕（中国诞生银行股份有限公司内控合规部）	银罚决字〔2026〕25号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：未按轨则报送大额交游讲演大致可疑交游讲演。	罚金1万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年
22	邵某亮（建信金融科技有限牵累公司Big Data中心）	银罚决字〔2026〕26号	对中国诞生银行股份有限公司以下违规行径负有牵累：未按轨则报送大额交游讲演大致可疑交游讲演。	罚金3.5万元	中国东谈主民银行	2026年2月12日	五年